Mit 1: „Mam pełne AC, więc GAP jest zbędny”
AC wypłaca wartość rynkową z dnia szkody. GAP pokrywa różnicę do ceny z faktury lub wartości z dnia zawarcia. To dwie różne ochrony — szczegóły tutaj.
Mit 2: „GAP jest tylko dla leasingu”
Luka powstaje niezależnie od sposobu finansowania. Przy zakupie za gotówkę tracisz po prostu własne pieniądze. GAP przy zakupie za gotówkę.
Mit 3: „GAP trzeba kupić u dealera lub leasingodawcy”
Możesz kupić polisę samodzielnie online, często taniej i z większą kontrolą nad limitem i okresem.
Mit 4: „Po wyjeździe z salonu jest za późno”
Masz 180 dni na GAP MAX i FLEX, a później możesz kupić MAX AC lub FLEX GO w dowolnym momencie.
Mit 5: „GAP nie wypłaca, jeśli to ja spowodowałem wypadek”
W wariantach MAX i MAX AC szkoda całkowita z Twojej winy jest objęta ochroną — wypłata uzupełnia odszkodowanie z Twojego AC. Wyłącznie warianty FLEX (bez AC) obejmują szkody z winy innego kierowcy.
Mit 6: „Przy kradzieży GAP nie działa”
Kradzież jest jednym z podstawowych ryzyk we wszystkich wariantach DEFEND Gap.
Mit 7: „GAP to tylko dla nowych aut”
MAX obejmuje auta do 10 lat, FLEX do 15 lat — także używane.
Mit 8: „Wypłata GAP trwa miesiącami”
GAP czeka na decyzję AC o szkodzie całkowitej, ale samo rozpatrzenie zgłoszenia w DEFEND jest szybkie, jeśli dostarczysz komplet dokumentów. Klienci w opiniach Google wskazują nawet kilkudniowe terminy wypłaty.
Mit 9: „Udział własny z AC i tak zjadam sam”
Warianty MAX i MAX AC zwracają udział własny potrącony przez AC — do 10% wartości początkowej auta lub 25 000 zł.
Najczęstsze pytania
Czy GAP wypłaca przy wypadku z mojej winy?
Tak, w wariantach DEFEND Gap MAX i MAX AC — dopłata uzupełnia odszkodowanie z Twojej polisy AC. Warianty FLEX i FLEX GO (bez AC) obejmują szkody całkowite z winy innego kierowcy.
Czy GAP można kupić do auta kupionego za gotówkę?
Tak. GAP chroni przed utratą wartości niezależnie od sposobu finansowania — przy zakupie za gotówkę chroni Twoje własne pieniądze.